為貫徹落實(shí)國家、省、市關(guān)于支持中小企業(yè)“專精特新”發(fā)展有關(guān)部署,根據(jù)《廣州市“專精特新”中小企業(yè)培育三年行動(dòng)方案(2022—2024)》要求,廣州市工業(yè)和信息化局、廣州農(nóng)村商業(yè)銀行擬聯(lián)合開展支持中小企業(yè)專精特新發(fā)展融資提速行動(dòng),進(jìn)一步優(yōu)化中小微企業(yè)融資環(huán)境,支持廣大中小企業(yè)走專業(yè)化、精細(xì)化、特色化和創(chuàng)新型發(fā)展。
一、安排專項(xiàng)信貸規(guī)模
為配合廣州市工信局推動(dòng)中小微企業(yè)融資提速行動(dòng),廣州農(nóng)商銀行計(jì)劃未來三年(2022-2024),面向廣州市中小微企業(yè)給予每年不少于專項(xiàng)融資金額1000億元,在企業(yè)債權(quán)融資方面提供有力保障,助力中小微企業(yè)健康、穩(wěn)健、快速發(fā)展。
二、推出專項(xiàng)信貸產(chǎn)品
廣州農(nóng)商銀行“金米專精特新貸”“金米小微貸”提供差異化授信支持,設(shè)計(jì)有針對(duì)性的擔(dān)保方式,包括“專利權(quán)質(zhì)押”“應(yīng)收賬款(政府補(bǔ)貼)”“應(yīng)收賬款(訂單項(xiàng)下)”“項(xiàng)目資產(chǎn)抵押”“動(dòng)產(chǎn)抵押”“權(quán)利質(zhì)押”以及信用等,并按用途設(shè)立對(duì)應(yīng)子產(chǎn)品。
(一)“金米專精特新貸”專項(xiàng)產(chǎn)品
1.“專精特新科研貸”是專項(xiàng)用于企業(yè)日常經(jīng)營相關(guān)的研發(fā)費(fèi)用支持的流動(dòng)資金貸款,額度最高可達(dá)年度研發(fā)投入的30%-60%。
2.“專精特新生產(chǎn)(訂單)貸”是用于企業(yè)日常生產(chǎn)經(jīng)營和訂單項(xiàng)下相關(guān)用途的流動(dòng)資金貸款,額度最高可達(dá)年度營業(yè)收入的20%。
3.“專精特新置業(yè)貸”是專項(xiàng)用于企業(yè)購置、建設(shè)辦公用房和生產(chǎn)用房(自用)等需求而發(fā)放的固定資產(chǎn)貸款,額度可達(dá)置業(yè)計(jì)劃的70%,期限最長可達(dá)10年。
4.“專精特新項(xiàng)目貸”是專項(xiàng)用于企業(yè)大型設(shè)備購置、引入生產(chǎn)線、技術(shù)改造或數(shù)字化升級(jí)的固定資產(chǎn)貸款,融資額度最高可達(dá)項(xiàng)目總投的80%;期限最長可達(dá)7年。
(二)“金米小微貸”專項(xiàng)產(chǎn)品
1.“金米小微企業(yè)(主)貸”是用于企業(yè)日常經(jīng)營及固定資產(chǎn)購建等需求的貸款,額度最高可達(dá)1000萬元,期限最長可達(dá)10年,支持分期還款、先息后本、隨借隨還等各類靈活的還款方式。
2.“金米專利貸”是以可以轉(zhuǎn)讓的專利權(quán)作為主要擔(dān)保方式的貸款業(yè)務(wù),專利質(zhì)押授信額度最高可達(dá)1000萬元,主要用于技術(shù)研發(fā)或改造,項(xiàng)目產(chǎn)業(yè)化,專利權(quán)運(yùn)營、管理,流動(dòng)資金周轉(zhuǎn)等生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)。
3.“金米微易貸”是以信用保證為主要擔(dān)保方式的貸款業(yè)務(wù),信用保證授信額度最高可達(dá)300萬元,期限最長可達(dá)3年,可用于企業(yè)日常經(jīng)營及固定資產(chǎn)購建等需求。
三、實(shí)施專項(xiàng)定價(jià)優(yōu)惠
對(duì)于“專精特新”中小企業(yè)等中小微企業(yè),給予專項(xiàng)利率優(yōu)惠,最低可按3.4%執(zhí)行。對(duì)于符合鼓勵(lì)類補(bǔ)貼政策的企業(yè),在疊加省、市及區(qū)級(jí)政府貼息補(bǔ)償后,企業(yè)實(shí)際綜合成本可低至1.5%。
四、建立專項(xiàng)“綠色通道”
(一)組建金融服務(wù)專班
廣州農(nóng)商銀行組建中小微企業(yè)金融服務(wù)專班,與廣州市工信局加強(qiáng)信息溝通、資源共享,在對(duì)中小微企業(yè)的梯隊(duì)培育行動(dòng)、市場(chǎng)開拓行動(dòng)、數(shù)字賦能行動(dòng)、融資提速行動(dòng)等四大行動(dòng)中進(jìn)一步強(qiáng)化、細(xì)化合作方案設(shè)計(jì),充分發(fā)揮市屬金融企業(yè)支持本地中小微企業(yè)的政治擔(dān)當(dāng)。廣州農(nóng)商銀行在廣州各區(qū)的中心支行與各區(qū)工信局加強(qiáng)聯(lián)動(dòng),進(jìn)一步推動(dòng)服務(wù)方案落地,為中小企業(yè)向?qū)>匦掳l(fā)展提供支持。
(二)建立對(duì)口快速響應(yīng)機(jī)制
廣州農(nóng)商銀行設(shè)立專職服務(wù)團(tuán)隊(duì)(詳見附表),對(duì)于中小微企業(yè)向轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)提出信貸需求,提供快速響應(yīng)服務(wù),確保信貸資金“零等待”。
(三)設(shè)立綠色審批通道,保障業(yè)務(wù)辦理時(shí)效
1.廣州農(nóng)商銀行針對(duì)中小微企業(yè)貸款進(jìn)行精準(zhǔn)分層,設(shè)定標(biāo)準(zhǔn)化審查審批流程,保證審查審批環(huán)節(jié)辦理時(shí)效。
2.廣州農(nóng)商銀行開通中小微企業(yè)業(yè)務(wù)辦理綠色通道,對(duì)1000萬元以下的小微企業(yè)融資需求,最快能實(shí)現(xiàn)1天審批,3天放款。
五、搭建專項(xiàng)服務(wù)平臺(tái)
廣州農(nóng)商銀行聯(lián)合廣州市工信局共同為廣州市中小微企業(yè)打造專項(xiàng)服務(wù)平臺(tái),根據(jù)中小微企業(yè)特質(zhì)結(jié)合廣州市產(chǎn)業(yè)發(fā)展政策,對(duì)廣州市中小微企業(yè)開展對(duì)口指導(dǎo)幫扶工作,深入了解企業(yè)金融需求,進(jìn)行銀企結(jié)對(duì),為企業(yè)提供精準(zhǔn)優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。
(一)配置專項(xiàng)費(fèi)用。廣州農(nóng)商銀行擬為本次中小微企業(yè)的綜合金融服務(wù)方案配置專項(xiàng)支持費(fèi)用300萬元,用于會(huì)同廣州市工信局等部門開展促進(jìn)中小微企業(yè)發(fā)展、“專精特新”中小企業(yè)培育、專題培訓(xùn)和綜合金融服務(wù)等,全面助力廣州市中小微企業(yè)融資提速,量級(jí)提升,釋放潛能,做大做強(qiáng)。
(二)中小微企業(yè)研修班。廣州農(nóng)商銀行聯(lián)合廣州市工信局及相關(guān)平臺(tái)機(jī)構(gòu)舉辦中小微企業(yè)研修班,推進(jìn)政產(chǎn)學(xué)研結(jié)合合作模式,邀請(qǐng)知名院校專家,定期舉辦銀企交流活動(dòng),涵蓋政策解讀、案例分享、產(chǎn)業(yè)沙龍、高峰論壇等多種形式,為提高中小微企業(yè)軟實(shí)力提供有力支持,助力中小微企業(yè)快速發(fā)展。
(三)中小微企業(yè)上市輔導(dǎo)培訓(xùn)班。廣州農(nóng)商銀行聯(lián)合廣州市工信局共同舉辦上市輔導(dǎo)培訓(xùn)班,面向廣州市中小微企業(yè)及各級(jí)“專精特新”企業(yè)提供權(quán)威專業(yè)的上市輔導(dǎo)業(yè)務(wù)培訓(xùn)和現(xiàn)場(chǎng)交流,全力支持中小微企業(yè)融資上市,讓優(yōu)質(zhì)中小微能夠借力資本市場(chǎng)實(shí)現(xiàn)跨越式發(fā)展。
(四)投貸聯(lián)動(dòng)扶持行動(dòng)。廣州農(nóng)商銀行聯(lián)合廣州市工信局,為有引入戰(zhàn)略投資需求的中小微企業(yè),定期舉辦投貸聯(lián)動(dòng)活動(dòng),進(jìn)行深度交流,提供一系列綜合金融服務(wù),為中小微企業(yè)打造一站式金融服務(wù),滿足企業(yè)多元化需求。
(五)深化紅聯(lián)共建。充分發(fā)揮黨建引領(lǐng)作用,充分依托黨建優(yōu)勢(shì),助力非公有制企業(yè)黨建工作。與中小微企業(yè)開展黨建結(jié)對(duì)活動(dòng),深化紅聯(lián)共建,促進(jìn)銀企合作發(fā)展。
科泰集團(tuán)(http://qiyeqqexmail.cn/)成立13年來,致力于提供高新技術(shù)企業(yè)認(rèn)定、名優(yōu)高新技術(shù)產(chǎn)品認(rèn)定、省市工程中心認(rèn)定、省市企業(yè)技術(shù)中心認(rèn)定、省市工業(yè)設(shè)計(jì)中心認(rèn)定、省市重點(diǎn)實(shí)驗(yàn)室認(rèn)定、新型研發(fā)機(jī)構(gòu)認(rèn)定、專精特新中小企業(yè)、專精特新“小巨人”、專利軟著申請(qǐng)、研發(fā)費(fèi)用加計(jì)扣除、兩化融合貫標(biāo)認(rèn)證、科技型中小企業(yè)評(píng)價(jià)入庫、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)大賽、專利獎(jiǎng)、科學(xué)技術(shù)獎(jiǎng)、科技成果評(píng)價(jià)、科技成果轉(zhuǎn)化等服務(wù)。關(guān)注【科小泰】公眾號(hào),及時(shí)獲取最新科技項(xiàng)目資訊!